מעבר מביטוח מנהלים לקרן פנסיה

[רחלי טיירי]

חני שלום,

החסרונות בביטוח מנהלים הם דמי ניהול יקרים וביטוח יקר
אבל, למי שיש מקדם מובטח נמוך בביטוח מנהלים לא בטוח ששווה לעבור לקרן פנסיה
לשאלתך,

1. מסלול מחקה מדד S&P500 הוא המסלול המומלץ בקרן פנסיה בגלל טווח ההשקעה הארוך שיש בקופה זו ובגלל היותו כשר, מבחינת תשואות הראל השיגה קצת יותר מכולם בשנה האחרונה, אין השוואה ל5 שנים אחורה כי זה מסלול יחסית חדש, דמי ניהול נקבעים לפי שכר ו/או צבירה לכן לא יכולה לענות לך על זה

2. התשואה במסלולים השונים היא לא משתנה לפי איזה סוכן ביצעת, דמי הניהול כן

[חני י]

תודה!

המקדם המובטח אצלי לא נמוך בכלל… הוא יותר גבוה ממה שקיים היום (225)

1. “הראל” יותר מומלצת מ”כלל” ו”הפניקס”? 3 שנים אחורה אין השוואה? אני יודעת על חלק מהקופות שכן קיימות כבר כמה שנים במסלול S&P500 הלכתי

2. דמי הניהול שאני רואה בדוח כוללים גם את הסוכן, או שזה משהו נפרד?

[רחלי טיירי]

לא אמרתי שהראל יותר מומלץ מכלל

יש השוואה 3 שנים אחורה לחלק מהחברות שחלקם קנו חברות שנסגרו כך שזה לא נתון מדויק

מצרפת השוואת תשואות מאתר מיי גמל נט

דמי הניהול חברת הביטוח גובה ישירות מהמבוטח. לסוכן אין שום רווח/ הפסד מגובה דמי הניהול שלך

השוואת-תשואות-1.png 94 KB קובץ תמונה - Click toצפיה

Options

• העתקת קישור להורדה

[חני י]

תודה רחלי.

לגבי מה ששאלתי על דמי הניהול, הבנתי ממך שזה משתנה לפי סוכן הביטוח

“2. התשואה במסלולים השונים היא לא משתנה לפי איזה סוכן ביצעת, דמי הניהול כן”

[רחלי טיירי]

לכל חברה יש את דמי הניהול שהיא מאפשרת לסוכנים לתת וזה נקבע לפי שכר / צבירה

בד”כ מי שפונה ישירות לחברה דמי הניהול שלו יהיו גבוהים יותר, מתיקים של לקוחות שבדקתי…

יש סוכנים גדולים שיש להם הסכמים מיוחדים עם חברות הביטוח והם מקבלים אישור לדמי ניהול נמוכים יותר ללקוחות שלהם

[חני י]

יש עוד המלצות על חברה מסויימת?

[רחלי טיירי]

תתקשרי אלי אני יגיד לך לפי הנתונים שלך מה מומלץ

0548403015

[חני י]

רחלי אישרתי אותך (וי ירוק) 🙂 ותודה על העזרה.

[רחלי טיירי]

תודה רבה